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商洛银行业成功阻止电讯网络诈骗案例系列报道(二)
来源:本站点击:217时间:2020-7-1 10:55:20

案例三:             

            山阳农商行某分理处成功防范一起360借条网贷诈骗

 

2020年4月26日下午17:04山阳农商行某分理处柜员杨某接到来自上海号码为17001687964的来电,对方表示自己为360借条的工作人员,并详细报出了柜员杨某的身份信息、电话、住址等情况进行核实。该男子告诉杨某注册了360借条并申请了助学金贷款账户,但未激活使用。由于国家严查大学生网贷,明令他公司联系并帮助全国280万大学生注销该账户,如果不按时注销将会产生逾期利息,并会影响征信。杨某随即问到自己是何时注册了该账户,该男子回答2014年,但是男子在核对信息时报出的地址信息却是杨某2016年以后才有的地址,本来就有所怀疑的杨某更加确定自己接到了一起电信诈骗电话。杨某又问到都没有激活使用为什么会产生逾期利息,该男子说这个和别的贷款不同,所以要求不一样,杨某继续追问,该男子便转移话题,一直强调会产生逾期利息并影响征信。杨某说自己在360借条看看是什么情况之后再回电给他,该男子称注销必须添加他们客服人员的QQ号(217325470)根据他们的提示协助我们注销,我们自己是看不到账户注销不了的,并称电话只能是他们系统随机给我们打出我们联系不到他们的电话,一直不让杨某挂断电话,一再强调要按照他们的提示进行操作并无法自主添加客服QQ,杨某称自己没有QQ需要注册下载,不挂断电话没有网络,该男子才作罢同意杨某挂断电话并称3分钟之后回电。挂断电话后杨某立即致电360借条客服电话证实并无此事。

案件启示:一、柜员杨某身为银行一线工作人员在接到诈骗电话第一时间产生了怀疑并未轻信骗子的谎言,仍通过一系列追问证实了自己的猜测并套取了骗子的行骗手段。这得益于员工长期的学习、工作经验和职业的敏锐的洞察力,无论是自身避免被骗还是套取行骗手段告诉他人引以为戒,都值得全体从业人员学习;二、各机构在教育和进行员工行为排查时,教育和提醒全体员工保护好个人和客户信息的保密工作,不给他人行骗提供便利。

案例四:

          山阳农商行新区支行成功拦截一起360保险网络电信诈骗

 

3月15日上午,山阳农商行某支行在营业网点门前及周边区域进行扫黑除恶、反洗钱知识宣传时,一名五十岁左右的男士急急忙忙地跑到该行宣传工作人员面前,问询是不是银行的工作人员,让改行工作人员协助他填写一下个人信息,说自己前不久申请的大病救助补偿需要在网上申领,他不会操作,今天再不领就过期了。看到顾客的手机短信,凭借多年防范诈骗知识及柜台工作经验,该行工作人员怀疑这位先生可能遭遇了电信诈骗,为进一步核实情况,该行一名柜员让客户打开手机查看了信息来源,该条信息是名为360保险发送的,号码为1069169224534393416,声称客户的600万元医疗保障款将于3月15日过期,请一小时内领取,并附带了链接地址,就在客户前来询问该行员工之时,已经点开了此链接,链接中要求客户输入身份证号码,姓名,银行卡号,交易密码,验证码等信息。该行工作人员告知张先生此信息为诈骗信息,张先生并不相信,声称自己前不久刚申请过大病救助,刚好应该是这几天到账,该行工作人员见张先生对诈骗知识了解不深,便带他来到该支行营业大厅,由会计主管对张先生详细讲解了相关的电信诈骗知识,搜集了类似案例播放给张先生观看,告知他这是不法分子的惯用手法,使客户免遭经济损失5万余元,有效保障了客户资金安全。张先生在了解了相关知识后,意识到自己差点上当受骗,对网点员工表示深深的感谢。

案件启示:一是作为银行员工因为所在行业的特殊性,容易获得社会公众会的广泛信任,用自己的专业知识和技能便利,为他人服务应作为美德发扬光大。该行员工细心接待客户、耐心解答咨询、精心转播知识,值得学习。二是电信网络诈骗手段不断翻新,行骗说辞层出不穷,各机构要继续加大员工教育培训,专业知识更新,加大内外宣传力度,提升研判抵御电信网络诈骗的能力和水平。

作者:商洛市银行业协会 晏玉利 山阳农商行 柯兵
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