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商洛洛南工行成功拦截一起网贷平台电信诈骗事件
来源:本站点击:366时间:2020-6-24 16:05:46

6月18日,商洛洛南工行成功拦截一起网贷平台电信诈骗事件,为客户挽回资金1.5万元。

当天中午12点半左右,一位40岁左右男性客户急匆匆走进营业室,要求将1.5万元现金汇入异地个人账户。在工作人员根据汇款业务提示要求照例询问客户是否认识收款方、汇款原因等问题时,该客户支支吾吾,只是说自己与对方微信、QQ有联系,应该没问题。这一回答立即引起了网点工作人员的警惕,在初步判断是一起电信诈骗事件后,工作人员停止办理汇款业务,并叫来网点运营主管仔细对客户进行询问。

在网点工作人员的耐心沟通下,客户才说出原因:原来该客户在某网络贷款平台申请了50万的贷款,平台批了26.62万的额度,但在提款时平台多次提示信息不完善、会员级别不够,要求客户联系业务员支付保证金、信息修改费等,该客户前期已经通过快捷支付和他行ATM陆续汇款2次合计1.4万元,此次汇款是因为平台又提示账户多次异常已被银监会资金冻结,需要进行解冻处理。

听完客户的描述,该行运营主管当即断定该客户遇到了网贷平台的电信诈骗,立即对客户进行耐心劝导并阻止客户继续汇款,但是因为该客户前期已经被骗1.4万元,认为自己这次要是不汇前期的投入就打了水漂,仍然想给对方账户账户汇款,该行工作人员当即严肃地告诉该客户,如果这次继续汇钱才中了骗子的圈套,客户应该立即止损并报警处理此事。经过长达20分钟的耐心劝导,该客户终于意识到这是一场骗局,放弃汇款,并对该行员工认真细致、高度负责的工作态度表示由衷的感谢。该行工作人员随即提示客户如有贷款需求可以到正规银行和正规平台进行咨询,并告知客户应前往公安机关报警处置,看是否可以对前期被骗资金进行追回。

近年来,各地电信金融诈骗案件频发,诈骗手段花样百出,为有效应对和防范电信网络新型违法犯罪新形势和新问题,切实保护人民群众财产安全和合法权益,商洛工行根据上级行及公安部、银保监、人民银行等部门的相关通知精神,及时制定了打击电信网络新型违法犯罪攻坚行动实施方案,通过宣传标语的滚动播报、营业厅的反诈视频播报、发放反诈宣传手册等方式加大对外宣传,提升客户反诈风险意识,并多次组织员工学习相关风险案例,使全员熟知电信诈骗方式,提升员工对各类诈骗案件的识别和应急处理能力,并要求从业人员对转账、汇款的客户均进行风险提示,为群众筑起最后一道“安全网”“放心墙”,不给犯罪分子可趁之机。

作者:工行商洛分行 杨清清
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