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商洛银行业成功阻止电讯网络诈骗案例系列报道(一)
来源:本站点击:93时间:2020-6-19 15:32:14

编者按:为有效防范电信网络新型违法犯罪事件发生,切实保护人民群众资金安全,商洛各银行机构深入落实银保监局《商洛银行业保险业2020年打击电信网络新型违法犯罪攻坚行动实施方案》要求,持续加大防范治理电信网络新型违法犯罪活动力度,全面履行企业社会责任,现筛选编发各银行机构成功阻止电讯诈骗的七起案例,以提醒广大人民群众和银行从业人员以案为戒,提高警觉性,加强防范意识能力,合力打击电信网络诈骗犯罪。

案例一

建行商洛分行某支行协助客户保护账户

资金安全和积极维权案

某客户为一名孕妇,2020年5月初在某购物网站上购买了一件防辐射服,5月14日接到一个自称淘宝客服的电话,称其前期购买的防辐射服检测到荧光剂超标,现向客户双倍赔偿,但需要验证客户银行卡是否能正常支付,方可退款,需要客户配合操作,在对方的引导下,客户先后三次累计支付了27000余元,但始终未见退款到账,等客户反应过来可能遭遇了电信诈骗再拨打对方电话时,对方电话已成空号,客户情急之下由其母亲陪同前来建行某支行寻求帮助。

听完客户的陈述,该支行工作人员立即开启绿色通道,对客户所持银行卡进行了密码重置等交易,确保账户剩余资金安全,同时协助客户打印卡内明细,查清资金去向,并询问客户是否泄露其他信息,在得知客户曾告知对方自己母亲的银行卡号,但尚未进行任何操作,立即对其母亲的银行卡也进行了密码修改,核实尚未遭受损失后将卡内资金转入在我行开立的另一账户,在完成一系列操作后,又分别协助客户拨打了购物网站的客服电话及110报警电话,请求追回资金损失。

案件启示:一、网购客户是网络诈骗的主要客户群体,银行通过一定方式向绑定银行卡客户,温馨提示。二、该行员工接待客户、应急处置涉电信网络诈骗事件经验丰富,安抚、止损、消除隐患、协助客户收集保留证据、启动多方联合协作机制,拨打客服电话和报警寻求问题解决,这一做法值得同行学习借鉴。

案例二:      

建行商洛分行多部门合作

协助公安机关成功抓获买卖银行卡犯罪嫌疑人案

客户吕某账户因存在明显可疑交易,故账户交易被我行实施了管控。2020年4月3日,吕某来到建行某支行要求解控账户并支取存款。该支行营运主管意识到该客户情况特殊后,及时将有关情况报告了该分行合规与风险管理部,合规与风险管理部及时进行了报警处理。因账户解控业务需在开户网点办理,故该支行营运主管提示吕某前往开户网点办理业务,此举为警方出警争取了宝贵时间。在该行安全保卫部门的指导下,在该支行、账户开立支行员工的机智应对、密切配合下,商洛市公安局商州分局将买卖银行卡犯罪嫌疑人吕某顺利抓获。商洛市公安局商州分局向该行出具了核查函,对该行积极支持打击买卖银行卡犯罪的做法表示充分肯定。

案例启示:一、结合扫黑除恶专项斗争、涉“黄赌毒”线索排查以及电信网络新型犯罪线索摸排等工作的开展,各机构均对一定量的对公、个人可疑交易账户实施了管控,该行对管控账户的强化管理和后续处置值得各机构借鉴学习。二、该行风险管理部、安全保卫部、各个支行、营运主管到一线员工,均分工协作配合履职到位,体现了合力打击违法犯罪的作为。

作者:商洛市银行业协会 晏玉利 建行商洛分行 杨文贞
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